Clientèle privée
Nous offrons une gamme de services spécifiquement conçus pour répondre aux besoins des particuliers.
Chaque situation patrimoniale nécessite une écoute spécifique pour déterminer ensemble une solution adéquate.
Type de mandats
Que votre préférence penche en faveur d’une gestion discrétionnaire ou qu’elle privilégie une gestion conseillée, nous vous offrons le mandat qui vous correspond.
Caractéristiques
Univers
Liquidités, obligations, actions, matières premières, alternatifs liquides, immobilier.
Monnaies de référence
CHF, EUR, USD, GBP
Investissements
Fonds, lignes directes, ETFs, produits structurés
Profils de risques
Défensif, équilibré, dynamique
Mandat discrétionnaire
En optant pour nos services de gestion discrétionnaire, vous confiez la gestion de votre portefeuille à notre équipe de gestion.
Nos experts mobilisent leurs compétences, et nos outils performants, pour gérer activement vos investissements.
Notre approche est conçue pour s’adapter aux fluctuations des marchés, visant à réduire les risques de pertes en période de forte volatilité.
Mandat conseil
Dans le cadre d’un mandat de conseil, nous assurons la surveillance quotidienne du portefeuille.
Nos recommandations sur l’allocation d’actifs, la structure du portefeuille et la sélection des titres individuels nécessitent en tout temps l’approbation du bénéficiaire final.
Processus d’investissement
Nous sommes convaincus que les individus sont au cœur d’une relation durable en matière de gestion patrimoniale.
Tout notre processus d’investissement repose sur une communication claire et ouverte entre nous.
1
Vos objectifs et votre tolérance au risque.
2
Analyse des données économiques et développements géopolitiques.
3
Elaboration d’une stratégie adaptée à votre horizon d’investissement.
4
Ingénierie patrimoniale.
Nous vous aidons à structurer et à optimiser votre patrimoine pour répondre à vos objectifs à long terme.
5
Reporting et consolidation.
Des rapports clairs, détaillés et transparents.
Gérer c'est prévoir
Librement adaptée par rapport à sa version initiale, cette maxime est au cœur de notre processus de gestion, éprouvé au cours de nos décennies d’expérience dans le domaine.
Prévoir n’est pas prédire !
Chez Genvil, nous observons et analysons quotidiennement les données économiques et financières tangibles, en y associant nos vues originales sur les événements politiques et géostratégiques.
Nous déterminons des scénarios possibles pour l’évolution des actifs financiers.
Les opportunités associées nous permettent d’établir une stratégie de placement à même de répondre à vos objectifs.
Vision Top-down
L’approche repose sur un processus « top-down » d’allocation d’actifs sans négliger d’autres aspects (analyse technique, analyse de flux, résultats des entreprises) dans la mise en œuvre d’une politique de placement.
Nous revoyons, sur une base annuelle, nos stratégies de placement, conçues avec un horizon d’investissement de 3 à 5 ans.
Ce travail de révision est essentiel pour valider de façon régulière nos hypothèses et les scénarios qui en découlent.
Nous faisons preuve de pragmatisme, de flexibilité et de réactivité dans la gestion tactique d’un portefeuille, c’est-à-dire sa composition avec un horizon temps de 6-12 mois.
Comité de Placement
Le Comité de Placement a la charge de revoir de manière régulière la composition des portefeuilles et de les ajuster si nécessaire.
Le Comité de Placement peut altérer les expositions aux classes d’actifs (liquidité, obligations, actions, etc…) dans le cadre de ses choix tactiques.
Le caractère liquide des investissements est une priorité.
Nous sommes agnostiques sur la nature des placements (titres individuels, fonds de placements, ETFs, etc.…) mais nous gardons à l’esprit que la maîtrise des coûts est une priorité dans la défense de vos intérêts.
Nos décisions tactiques
Nos décisions tactiques sont sujettes à des limites (maximum /minimum) qui encadrent clairement chaque stratégie (conservateur, équilibré, croissance).
Notre but: assurer une maîtrise du risque et permettre une communication optimale sur nos choix d’investissements.